近日,广东省江门市联合制定P2P网贷风险专项整治方案,首次对P2P网贷行业进行摸底排查。
近期并没有接到检查通知,不过去年网贷平台跑路事件增多后已接受过经侦部门的检查。印象中去年以来检查还是挺多的,平台规范就不怕查。
———一网贷平台相关负责人
作为从业人士,也目睹过不少借助P2P名义实际自融、非法吸引公众资金的行为。我们对排查是欢迎的,这也利于行业发展。
———一网贷平台工作人员
江门首次对P2P网贷行业进行摸底排查,以此开展网贷风险专项整治。南都记者昨日获悉,根据上级有关工作要求,江门银监局和市金融局近期已经联合制定网贷风险专项整治排查方案,目前排查正在进行中,计划7月中下旬上报排查结果。据悉,目前各地开展的全面P2P摸底排查将根据结果,把平台分为合规、整改、取缔三类。其中整改和取缔类的机构将交由市(州)政府或牵头部门实施清理整顿。
排查三类机构 方案原则“扶优抑劣”
本次网贷行业排查对象包括:一是经工商登记的网贷机构或具备网贷业务特征的机构,这类机构以互联网为主要渠道,为借款人与出借人实现直接贷提供信息搜集发布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务,亦即人们日常所称的“P2P”机构。二是以网贷名义开展经营,涉及资金归集、自融或变相自融,已经脱离信息中介异化为信用中介的机构;目前市场跑路的网贷平台多是此类。三是大部分通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。
记者咨询数家本地网贷平台工作人员,有人表示正在根据要求填写调查表。也有平台相关负责人表示,近期并没有接到检查通知,不过其又表示,去年网贷平台跑路事件增多后就已接受过经侦部门的检查,“印象中去年以来检查还是挺多的,平台规范就不怕查。”
记者在电话采访中,发现有网贷平台固话已经换了“主人”。一家总部位于深圳的网贷平台,去年到江门设立网点自称“线下线上”结合,一度在中信大厦办公,但记者致电公司固话时,接线人表示该网贷公司已经撤离,具体情况并不清楚。
相关《方案》称,此次将是江门首次对网贷行业进行全面排查。旨在通过本次排查全面掌握江门网贷机构实际情况、摸清行业底数、建立基础信息,为行业实施有效监管及专项整治工作奠定坚实的基础。
“扶优抑劣”的原则亦可以从《方案》中体现。方案称,将结合网贷机构好的做法和经验教训,树立行业典型和标杆,推动行业走向健康可持续发展。
一家总部位于北京的网贷平台江门工作人员表示,作为从业人士,也目睹过不少借助P2P名义实际自融、非法吸引公众资金的行为,“我们对排查是欢迎的,这也利于行业发展。”
将建立一户一档 按自查、核查、检查进行
记者获悉,排查内容包括网贷机构基本情况、产品业务运营情况以及社会贡献和创新发展情、存在的问题。前期自查由工商部门收集并汇总整理,建立一户一档。
网贷机构的基本情况,包括公司架构、网站信息、经营状况、资金存管、担保机构及线下经营情况等;同时通过收集整理、甄别判断虚假注册地、异地经营、大规模线下门店等相关信息,为重点检查提供线索和依据。
网贷机构各类产品及业务运营情况,包括平台项目逾期情况、逾期项目代偿情况、业务种类、贷款用途等,通过多方数据比对发现关联借款集中、经营规模大、单笔项目金额突出、期限较高、收益率较高的产品以及超范围经营的业务种类及借款用途违规不实等信息,作为重点检查的线索。
此次检查行动将通过机构自查、全面核查、重点检查等步骤进行。前期机构将主动填报调查表,由工商部门收集并汇总整理,建立一户一档。对于跨区域经营的网贷机构按属地统计原则,总部注册地所在牵头、分支机构所在地市协助开展,及时交流排查情况推进工作开展。记者获悉,目前江门网贷平台多以总部设点为主,类似 “江金所”这样的由本地上公司牵头成立的平台并不多。
自查后,江门各区市将根据自查内容进行逐一核实,通过数据比对、公告确认、电话联系、现场核查、高管面谈等方式进行全面核查,并要求法定代表人对核查结果签字、确认。对核查信息和数据指标异常、调查存疑较大、瞒报信息或提供虚假信息、投诉举报的网贷机构进行重点检查。重点检查可聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构现场检查台帐、财务报告等,并借助多种报告制度对网贷机构重点帐户、可疑资金帐户进行重点监控。
相关链接:http://www.zcw689.com/news/75944.html
相关内容
从权威人士讲话 看主流对P2P监管细则的三大误读
最近有朋友参加了中国互联网金融协会组织的培训。 作培训的其中一个教授,是互联网金融、互联网反垄断、金融消费者保护等研究领域的领军人物之一,全
舆论调查:近70%的网民为P2P监管点赞
8月24日下午,银监会会同工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室,共同发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,并在京举行新闻发
P2P监管暂行办法正式面世 看看《征求意见稿》的12条“禁令”
8月24日下午,银监会就《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》》(以下简称《暂行办法》)有关情况召开新闻发布会。这也意味着P2P网贷行业首部
- P2P监管下,怎么的P2P网贷平台才是合法
- 再谈聚车贷事件:“良性自退”真能成趋势?
- 媒体称李均峰或任P2P监管部门主管官员
- 3年牢换2700万 P2P监管来临前“最后的疯狂”
- 浅谈银监会规划P2P监管问题是否会有什么影响
- 从权威人士讲话 看主流对P2P监管细则的三大误读
- 槽哥读史:藏在监管“一刀切”太平盛世背后的血泪
- 互联网金融大佬深圳“论剑” 都说了什么
- P2P监管-征求意见稿
- 北京现P2P跑路事件 投资者称“惊着了”
- 新规下又一家平台主动清盘 广州贷宣布停业
- P2P强监管风至 谁先规范谁先拥有发展风口
- 舆论调查:近70%的网民为P2P监管点赞
- 用通俗易懂的语言解读(新规P2P管理办法)
- P2P监管暂行办法正式面世 看看《征求意见稿》的12条“禁令”
- P2P监管细则出台后 行业面临6大变化
- 互联网金融屡次被点名 P2P违约成本增加
- P2P监管细则征求意见稿下发进入倒计时
- P2P行业如何应对这四大问题?
- 指导意见出台近一年 P2P银行存管却无实质进展
- 业内:P2P监管细则后 平台相继响应
- 上海将向P2P平台下发调查表 摸底排查正式启动
- 《指导意见》下发一周年 互金行业有哪些问题待解决
- 为应对最严监管 P2P平台花式信披“直播”交易信息
- P2P平台该如何走出e速贷之后的政策“地雷阵”?
- 首付贷早已存在 P2P成反面或因操作不规范
- 为配合监管要求 部分P2P平台暂停自动投标功能
- P2P销售金融产品需持牌照 监管态度已明朗
- P2P监管办法征求意见 明确禁止参与股票配资
- 为应对最严监管 P2P平台花式信披“直播”交易信息