本文内容介绍私募基金,信托,私募基金,委托人,信托产品等相关知识,希望对您有所帮助!更多知识请关注众财网基金入门栏目。
私募基金是与公募基金相对应的一个金融概念,是一种非公开宣传的、私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资,也即是我国金融市场中常说的“地下基金”。其销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。信托就是信用委托,一种财产管理制度,是由财产所有人将财产移转或设定于管理人,使管理人为一定之人之利益或目的,为管理或处分财产。信托业务是一种以信用为基础的法律行为,一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。
私募基金本身是一个标准化的信托产品,但与私募基金相比,信托有以下几个优势:
1.信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
信托投资公司可以根据客户的喜好和特性,度身定做信托产品,通过专家理财最大限度地满足委托人的要求。信托产品的受益人可以是自己(自益信托),也可以是他人(他益信托),还可以是大众(公益信托)。通过信托集中起来的个人资金,由专业人才进行操作,他们可以凭借专业知识和经验技能进行组合投资,从而避免个人投资的盲目性,以达到降低投资风险,提高投资收益的目的。
2.信托财产法律上独立
人们的财产一旦经过合法的信托形式,便不受委托人、受托人(信托投资公司)以及受益人的债务人追索。即使信托投资公司出现破产,信托财产还可以完整地交由其他信托投资公司继续管理。因此,在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全。
3.信托财产的多元化
凡具有金钱价值的东西,不论是动产还是不动产,是物权还是债权,是有形的还是无形的,都可以作为信托财产设立信托;只要不违背法律强制性规定和公共秩序,委托人可以为各种目的而创立信托;信托应用领域非常宽泛,信托产品品种繁多。。
4.投资领域的多元化
信托投资公司是目前惟一准许同时在资本市场、货币市场和实业领域投资的金融机构。投资领域的多元化可以在一定程度上有效降低投资风险,实现投资人收益的最大化。
总之,就受托人来看,信托的风险要小于私募基金。 私募基金有自己的生命力,尽管信托产品的复出势如破竹,但要完全取代私募基金很难。私募基金是市场的产物,有自己的生命力,并且一些私募基金的风险防范设计是比较安全的。
私募基金与资金信托确实有很多相似性,二者都要从投资者手中募集或集中资金,在资金集中起来以后进行的投资活动和利益分配等也大体是相同的,但严格来说私募与信托的区别也是有的的,主要表现在以下几点:
1、概念不同
私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。信托是一种财产管理制度,是由财产所有人将财产移转或设定于管理人,使管理人为一定之人之利益或目的,为管理或处分财产。
2、风险承担能力不同
一般来说信托公司都由一定规模的真实的资本金组成,信托的管理办法规定,对于未能履行受托人义务而给受益人造成损害的要用自有资金进行赔偿,且信托公司也确实有一定的赔偿能力,私募基金就很难说了。
3、操作过程不同
在操作过程中,信托设立后它是一个固定的信托池,这些信托资金没有放大的功能,但有些私募基金就不同了,可能它自己原来只有100万,向投资人承诺有10%的收益后就可以获得1000万,再拿着1000万的资金去找1个亿、10个亿,通过这种方式它可以无限放大。
4、资金用途不同
私募基金的资金主要运用于证券市场,而信托资金运用的范围更广一些,在国外是一种非常成熟的金融方式
5、产品期限不同
私募基金针对的是一些短期闲置资金,而信托计划的运行期一般较长,一般至少要一年。
6、契约关系不同。
私募基金通过基金契约或基金章程明确当事人之间的法律地位与权利义务,对所有的投资者应一视同仁,而资金信托则通过合同来联系当事人双方的关系,需与每一位委托人签订合同,明确双方的权利义务,如委托期限、相关费用,盈亏责任等。
7、法律关系不同。
私募基金体现的是投资者委托基金代为投资的关系,资金信托体现的是信托投资关系,私募基金不发生受托财产的所有权转移,当投资者或委托人发生资不抵债时,其债权人可以就委托财产主张权利,而在资金信托关系中,信托财产则因发生了所有权转移,信托人的债权人则不能直接就信托出去的财产主张权利。
8、业务监管部门不同。
私募基金将来应根据其业务分由中国证监会或有关实业投资部门监管,资金信托业务则由中国人民银行监管。
然而,信托和私募基金并非完全是对抗性的,这取决于委托人或投资者的选择,而且信托对私募基金产生的影响只能是积极的。
以上就是“私募基金与信托的差异”的全部内部,更多知识请关注众财网基金入门栏目。
相关链接:http://www.zcw689.com/jijin/jjrm/128381.html
相关内容
收益骄人 期货私募基金闷声发财
众财网提供的“收益骄人 期货私募基金闷声发财”一文主要内容内容包括:期货私募基金,基金,期货,私募等,更多基金知识请关注众财网基金频道。
如何设立并运作一家私募基金
众财网提供的“如何设立并运作一家私募基金”一文主要内容内容包括:如何成立私募基金?,基金,私募,契约式等,更多基金知识请关注众财网基金频道。
私募基金六大投资风险你发觉了吗
众财网提供的“私募基金六大投资风险你发觉了吗”一文主要内容内容包括:私募基金风险,基金,私募,投资者等,更多基金知识请关注众财网基金频道。
- 商业汇票代理贴现业务流程及风险提示
- 私募基金实行登记备案制的好处
- 政府大力扶持私募基金促进私募市场繁荣
- 家族信托发展迅猛 成委托人不二之选
- 收益骄人 期货私募基金闷声发财
- 如何设立并运作一家私募基金
- 私募基金六大投资风险你发觉了吗
- 阳光私募基金运作模式是怎么样的
- 什么是公司制私募基金
- 简单介绍什么是私募基金?
- 什么是财经名人?
- 什么是私募基金?
- 如何才能成立私募基金?
- 私募基金的风险有哪些?如何选购私募基
- 如何才能组建一家私募基金?
- 私募基金与公募基金的优势和区别分析
- 私募基金组织形式有哪些?
- 我国私募基金的主要形式
- 什么叫私募基金?私募基金是保障收益?
- 何为私募基金?如何分类?
- 美国私募基金成熟运作机制与体系怎么样
- 契约型私募基金知识要点梳理
- 何为私募基金?私募基金是什么?
- 怎么挑选投资PE基金私募基金?
- 私募基金的优势有哪些?
- 房地产私募基金相关资讯
- 契约型私募基金知识学习
- 私募基金涉非法集资犯罪活动的特点有哪
- 契约型私募基金的优势有哪些?
- 私募基金和私募基金的安全性及特点